Firstrade第一证券一个零佣金且最简单的美股投资平台

文章最后更新于: 2021年 5月 16日

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此文纯粹是个人经验分享,仅作为分享及参考的用途,而非专业的投资和开户建议。所有投资都有风险,请自行了解开户需求以及监管安全保障

第一证券

Firstrade第一证券是一个界面简单的美股卷商平台。也是一家美国本土的中文证劵商。如果英文能力有限,第一证劵绝对是最好的选择。版主小枫的第一个美股证劵商就是Firstrade了。接下来,就和大家分享为什么Firstrade值得推荐。

第一证券注册链接 – 点我注册

Firstrade安全吗

Firstrade是美国持牌证券经纪商,在美国证券交易委员会(SEC)注册,同时也是美国金融业监管局(FINRA)和证券投资者保护公司(SIPC)的成员公司。

  • 美国证券交易委员会(SEC)主要是负责美国的证券监督和管理工作,是美国证券业最高主管机关。
  • 美国金融业监管局(FINRA)主要是对会员经纪公司和交易所市场进行监管。
  • 证券投资者保护公司(SIPC)主要是为成员公司里的每位投资者提供最高达50万美元(其中现金额度25万美元)的保险,也就是说证劵商到了,SIPC就会赔偿你。

此外透过Firstrade的交割公司 Apex Clearing Corporation,客户账户现还享有由伦敦多家保险公司 (Lloyd’s of London Syndicates 为主保险公司) 集体负责提供的上限1.5亿美元 的”SIPC 额外保险”。每位客户通过 SIPC 和 SIPC 额外保 险一共可以获得上限为$37,500,000 的资产保险,其中包含现金上限$900,000。

Firstrade的优点

  • 美股交易佣金零佣金
  • 入金无最低限制
  • 不需要每个月/每年付账戶维护
  • 支持股息再投资 DRIP
  • 支持8:00~20:00盘前盘后交易
  • 提供在线客服
  • 提供国外知名网站Morningstar会员福利(这是对基本面蛮实用的一个网站)
  • 支持WISE ACH入金(需要使用方式)
  • 提供Debit Card现金卡,在国外更方便提款

Firstrade的缺点

  • 不能使用身份证开户,只能使用有效护照
  • 电汇出金费用35美元
  • 不支持第三方平台汇款
  • 不支持零股购买
  • 只支持美国ACH,美国支票和电汇入金(对NC来说其实也不是缺点,毕竟证规卷商都不会提供类似信用卡入金)

其实每个卷商平台都是各自的优缺点,主要还是选择适合自己的。说完了第一证券的优点和缺点后,接下来我们就来说说如何开户吧!

开户步骤

第一证劵目前支持马来西亚开户,同样也支持新加坡,台湾,香港开户。开户也比较简单,大致上10分钟内就可以开户完成,隔天就会批准。

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step 1

点击开户链接注册

step 2

选择国家的区号,马来西亚为+60,然后填入你的手机号码并提取验证码

step 3

选择你的公民身份和出生地。马来西亚公民就选马来西亚。

step 4

点击上传你的护照,目前第一证劵不支持马来西亚身份证开户的。所以开户第一证劵请务必使用有效的护照开户。

step 5

填写个人信息,包括姓名,生日日期,报税号,性别和地址等等。报税号就是马来西亚报税LHDN 的号码,如果没有可以尝试使用身份证。

step 6

填写就业状况,包括你的公司行业,公司名字,你的工作职位等等。如实填写就可以了,第一证劵不会联络你公司的。

step 7

填写收入和投资经验,这个部分同样跟着自己的财务状况和经验填写。当然如果你是需要开通期权,填写就不可以过于新手了,开启期权是需要较高的经验。

step 8

融资和期权选项,融资也称为杠杆,说白了就是借钱投资。如果不知道什么是融资和期权,尽量不要开。至于延长时段交易打开吧,就是可以交易盘前盘后。在开市前或闭市后都还可以交易。

step 9

设置你的登入用户名,密码以及PIN码。这三个务必牢牢记住,他就好像你的银行用户名和密码一样重要。所以务必务必要记得。

step 10

最后,签上你的名字后,同意并提交就完成开户啦。大约一天开户就会完成了。完成开户后就可以准备入金啦~

入金方式

在马来西亚,我们可以使用两种方式入金到第一证劵。第一种是使用美国银行的ACH,第二种就是国际电汇。

ACH入金

其实ACH这个功能主要只是提供给美国本地的银行转账的一种方式。美国以外的银行都不支持ACH。
那么,我们没有美国银行只能使用第三方平台开设虚拟美国银行户口。
目前Wise(旧称TransferWise)和 Payoneer都支持开设虚拟美国银行户口。不过,总体还是Wise(旧称TransferWise)好用。
在第一证劵,有了虚拟美国银行户口往往不行的,由于Firstrade是不支持第三方平台出入金的,包括ACH。所以如果我们直接使用提供Wise的Routing Number,就会被Reject。

所以我们无法使用Wise所提供的Routing Number来绑定ACH。只能使用Wise合作的银行的Routing Number来绑定。

也许看到这里你会有点不明白,版主也有特地写了一篇文章是关于如何使用Wise入金Firstrade,点入更清楚了解吧!

具体详细教程看这里:Wise开户入金Firstrade教学

在第一证劵绑定美国银行户口后,进行小额存款验证(Micro Deposit Verification) 。成功验证后,我们就可以入金了。ACH入金时效是5个工作日,也就是说5天后资金才会进入证劵商。

电汇入金

Wire Transfer电汇入金(Telegraphic Transfer, 也称 TT/FTT)也是目前国外投资者投资在美国的常用的一种入金方式。

电汇入金我们需要到第一证劵的网站。

  1. 登入账号
  2. 选择“我的账户”
  3. 然后选择“账户结余“
  4. 选择“账户注资“
  5. 在“存款至第一证劵”选择“银行汇款“
  6. 这时,证劵商的所有银行资料都会出现。切记,点击“国际”,我们就可以去到银行或Online Banking转账了。

通常电汇双方银行都需要收取费用的,本地银行会在RM10-RM40之间,美国银行会在USD15-USD40之间。

具体详细教程看这里:Wire Transfer电汇入金教学

出金方式

在马来西亚,我们只能使用电汇出金到我们的银行账户。由于第一证劵的ACH出金第一次需要提供银行账单证明,因为使用Wise是没有银行账单,所以ACH出金这个就行不通了。只能使用电汇出金。

电汇出金

电汇出金是需要费用的,第一劵会收取35美元的手续费。当我们选择电汇回马来西亚后,同样的银行在发出方和收款方也会再收取一笔费用。

  1. 登入账号
  2. 选择“我的账户”
  3. 然后选择“账户结余“
  4. 选择“账户注资“
  5. 在“从第一证劵提款”选择“汇款“
  6. 这时,会出现“在您提交汇款申请之前,请您先提供收款银行账户信息”。点击“开始”
  7. 通过验证码安全检查后,我们就可以把银行资料填入即可。
  8. 等待几天左右的时间后,资金就会转入你的银行账户了
马来西亚银行SWIFT代码 – SWIFT代码查询网站

如果想要了解如何用Online Banking进行电汇更详细的教程点击下方

具体详细教程看这里:Online Banking电汇转账教学

如何使用第一证劵里的Morningstar功能?

Morningstar是国外一家非常有权威的评级机构。在Morningstar里我们可以看到企业的过去几年的财报,基本面信息以外,还可以看到Morningstar分析师给予的估值,分析师点评,竞争对手,利好和利空因素等等的深入信息。但是如果我们在morningstar.com,不是会员的话,只能看到过去几年的财报,基本面信息这些资讯而已。如果你是第一证劵用户,在第一证劵里就可以看到分析师给予的估值,分析师点评,竞争对手,利好和利空因素等等的深入信息。

如何使用呢?

  1. 登入账号
  2. 选择“研究与工具”
  3. 如果要看个股选择“个股概览“ 如果要看ETFs就选“ETFs“
  4. 输入股票代号
  5. 我们就可以看到估值以及分析资讯啦~

但是需要注意,并非所有股票都有分析师分析。稍微冷门的股票可能就没有分析师去分析了。

总结

Firstrade其实是一个很不错用的交易平台。唯独可能网站和APP稍微慢了些。但是他的Morningstar基本面查询,是非常好用的。虽然Firstrade美股投资平台还是有些缺点,但是相信第一证劵也不断的进步,让我们用有更好的交易平台。我本身一开始就是使用第一证劵的,当然还是一句老话,没有一个完美的证劵商,只有适合自己的平台。如果有兴趣开户,记得点击版主的链接注册,如使用我的链接注册,任何注册上的疑问,我可以一步步教会您哦。

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